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初めてでも怖くない！確定申告の準備と流れをステップ解説

税金関連
2026.02.17
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「確定申告って、難しそうで自分にできるか不安……」 そう感じている方も多いかもしれませんが、安心してください。2026年（令和8年）の確定申告は、スマホとマイナンバーカードがあれば、自宅にいながら驚くほどスムーズに終わらせることができます。

2026年の申告期間は、2月16日（月）から3月16日（月）まで。 初心者の方が迷わず進められるよう、5つのステップで分かりやすく解説します。

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ステップ1：自分に「確定申告」が必要かチェック

まずは、自分が申告する対象かどうかを確認しましょう。主に以下のような方が対象です。

  • 個人事業主・フリーランスの方（1年間の利益が一定以上ある）
  • 会社員で副業をしており、その利益が20万円を超えた方
  • 医療費がたくさんかかった、またはふるさと納税の「ワンストップ特例」が間に合わなかった方
  • 住宅ローンを組んで1年目の方

その根拠は、国が個人の正しい所得を把握し、税金の過不足を調整するためです。

ステップ2：必要なものを準備する（早めが吉！）

直前になって慌てないよう、以下のものを揃えておきましょう。

  • マイナンバーカード： スマホ申告の必須アイテムです。
  • 源泉徴収票： お勤め先から1月頃にもらえる、年収が書かれた紙です。
  • 控除の証明書： 医療費の領収書、ふるさと納税の証明書、生命保険の控除証明書など。
  • 還付金を受け取る口座情報： 税金が戻ってくる場合に必要です。

ステップ3：スマホで「作成コーナー」にアクセス

今は税務署に行かなくても、国税庁の「確定申告書等作成コーナー」にスマホからアクセスするだけで作成できます。

  1. スマホのブラウザ（SafariやChrome）で「確定申告」と検索。
  2. 「作成開始」をタップし、指示に従ってマイナンバーカードを読み取ります。
  3. カメラ機能で「源泉徴収票」をパシャッと撮るだけで、金額が自動入力される便利な機能もあります。

ステップ4：画面の指示通りに入力・送信

画面には「給与所得」「医療費控除」など、項目が分かりやすく並んでいます。 初心者の方が一番迷うのは数字の入力ですが、手元の書類を見ながら当てはまる枠に入れていくだけで、税額は自動で計算されます。

最後に「送信」ボタンを押せば、提出完了です！控えのデータ（PDF）をスマホに保存しておくのを忘れずに。

ステップ5：納税（または還付）で完了！

申告が終わったら、最後の手続きです。

  • 税金を払う場合： 3月16日までにコンビニや銀行、またはスマホ決済（PayPayなど）で支払います。
  • お金が戻ってくる場合： 約1ヶ月〜1ヶ月半ほどで、指定した口座に「還付金」が振り込まれます。

まとめ

確定申告は、「書類を揃える」「スマホで撮って送る」という2つの山を越えれば、意外とあっさり終わるものです。

2026年はスマホ申告の機能がさらに使いやすくなっており、特にカメラ読み取り機能を活用すれば入力ミスも防げます。期限ギリギリになるとサイトが混み合うこともあるため、2月のうちに少しずつ準備を始めてみるのがおすすめです。

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